速讯:出售出租银行卡就可赚钱?
发布时间:2022-11-16 20:34:58 文章来源:法治日报--法治网
法治日报全媒体记者章宁旦通讯员钟宇强赖心健如果将自己的银行卡出售或出租给别人,足不出户就可以获得高额回报,这种轻松赚钱的事情你心动吗?对

法治日报全媒体记者 章宁旦 通讯员 钟宇强 赖心健

如果将自己的银行卡出售或出租给别人,足不出户就可以获得高额回报,这种轻松赚钱的事情你心动吗?

对此,广东省东莞市中级人民法院向记者展示了相关案例,并特别提示:这样天上掉馅饼的“好事”很可能已经涉嫌违法犯罪。因为银行卡如被用来洗钱和诈骗,成为犯罪分子的“帮凶”,都将受到法律的制裁。


(资料图)

贪图小利出售银行卡被判四年

2021年6月,被告人凌某经朋友杨某源(另案处理)介绍认识从事电诈犯罪活动的李某莹(另案处理),谈好以每套卡(银行卡、U盾、手机卡)6000元的价格出售银行卡,之后凌某将其名下的4套银行卡提供给李某莹,李某莹交给其老板“王杰”(另案处理)等电诈分子用于投资理财平台诈骗犯罪。

上述银行卡在不到一个月的时间里,合计流入可疑资金约490万元。期间,凌某还伙同李某莹先后两次到银行柜台共取现42万元,并从中获利5.5万元。

一审法院以凌某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪,判处其有期徒刑四年,处罚金3万元,并追缴其犯罪所得6.3万元。凌某不服,提出上诉。东莞中院驳回上诉,维持原判。

明知银行卡用于犯罪仍出售

有人出售银行卡获利,还有人连微信号一并出售赚钱。

2020年11月,被告人郭某在明知他人实施网络犯罪活动的情况下,仍将其本人持有的9张银行卡卡号及本人微信号等信息提供给一名叫“唐志鹏”的男子,并协助“唐志鹏”从银行卡至微信来回转账。

经查,2020年11月1日至2020年12月15日,郭某上述9张银行储蓄卡的收入约411万元。其中,涉及有明确被诈骗被害人的金额约20万元。

一审法院以郭某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪,判处其有期徒刑三年三个月,并处罚金人民币1万元。凌某不服,提出上诉。东莞中院驳回上诉,维持原判。

男子有偿提供银行卡获刑三年

2019年9月,被害人杨某静通过婚恋网站认识一名叫“赵子旋”的男网友,该男网友称可以利用赌博网站漏洞赚钱,指示杨某静操作下注。杨某静在赌博网站注册后向客服提供的郑某荣、陈某(均另案处理)的银行账户充值合计约105万元。随后,杨某静发现账户无法提现。

经查,杨某静向陈某银行卡转账的20万元又被转到被告人周某良的银行卡账户上。周某良有偿提供其银行卡账户给陈某收款,后应陈某要求,在银行柜台两次取现共计30万元(其中20万系杨某静被诈骗款)交给陈某。

一审法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处周某良有期徒刑三年,并处罚金人民币1万元。周某良不服,提出上诉,东莞中院驳回上诉,维持原判。

法官说法:

银行卡的普及方便了人民群众生产生活。然而近年来,随着电信网络诈骗犯罪持续多发,严重威胁、侵害人民群众财产安全,其中利用银行卡实施掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪活动随之增多,极大增加了电信网络相关上游犯罪的侦查难度和打击成本。

社会上,一些人为挣取所谓手续费,明知是犯罪所得及其收益仍使用自己银行卡帮助他人转移钱款,极易构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。根据法律规定,掩饰、隐瞒金额达到10万元以上的,或者掩饰、隐瞒3次以上总额达到5万元以上的,或者掩饰、隐瞒10次以上的,属情节严重,将处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

君子爱财,取之有道,在此特别提醒广大市民,切勿相信所谓挣快钱、捞偏门,要经得起诱惑,看管好自己的银行卡,切勿成为犯罪分子的帮凶,避免以身试法,得不偿失。

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